По закону банки обязаны противодействовать подозрительным операциям. Если банк выявил в ваших действиях признаки отмывания денег или финансирования терроризма, он вправе приостановить или отклонить транзакцию и ограничить дистанционный доступ к счету.
Частые причины:
— получатель числится в перечне лиц, подозреваемых в экстремизме/терроризме, Росфинмониторинга,
— на счет, куда обычно приходит небольшая зарплата, внезапно зачислены миллионы,
— множество небольших переводов от разных людей (компаний) с последующей отправкой всей суммы одному или нескольким адресатам.
Важно понимать: блокировка – это не приговор и не обвинение. Это механизм предотвращения возможной незаконной операции, который можно оспорить, если правильно выстроить диалог с банком.
В карточках описали два сценария и конкретные шаги: что делать, если под подозрением ваши операции, и как действовать, если проблему создал получатель перевода.
Сохраняйте и пересылайте тем, кто хочет знать, как устроена эта процедура.
Подробнее о том, как подать заявление в межведомственную комиссию и какие документы прикладывать, читайте здесь:
https://fincult.info/article/moya-karta-zablokirovana-chto-delat-i-kak-ee-razblokirovat/#3-operatsii-po-vashey-karte-pokhozhi-na-otmyvanie-dokhodov
(В рамках проекта Южного ГУ Банка России «Онлайн-уголок финансовой грамотности»)